近日，山东菏泽警方根据线索，打掉了一个跑分洗钱的犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人21名，警方在调查中发现，该团伙利用非法开办的银行卡、电话卡等，涉嫌为境外犯罪团伙转账洗钱高达1.7亿元。

前段时间，山东菏泽成武县某银行工作人员在整理客户信息时，突然发现多个银行账户流水存在异常。

成武县公安局网络安全保卫大队民警 郭乾景：我们辖区一家银行，向我队反馈一条线索，他们银行有几个银行账户交易流水存在异常，短时间内多次有大额资金进出。

(相关资料图)

接到线索后，警方立刻对这些银行账户展开调查。

成武县公安局网络安全保卫大队民警 郭乾景：经过调查，这些银行账户持有人为我辖区袁某、孙某等人，他们都没有固定职业，没有固定经济来源，但是他们的银行账户短短几天内，流水达上千万元，这是非常不正常的事。

警方分析，这些银行账户的持卡人，很有可能是用自己的银行卡，从事非法洗钱活动。于是，民警迅速联系了持卡人孙某、袁某等人。

成武县公安局网络安全保卫大队民警 郭乾景：据孙某交代，他在网络上认识了一个名叫林某的网友，林某告诉他有闲置的银行卡可以帮忙进行转几笔钱，从而获得佣金，于是孙某就按照林某的指示，使用自己的手机、银行卡进行转账，获取不当得利。

在利益的驱使下，孙某又组织多人为林某进行转账，从中抽取提成。

成武县公安局网络安全保卫大队大队长 孙冠军：先后动员其亲戚、朋友、邻居十多人参与跑分、刷流水的违法犯罪活动，孙某非法获利十余万元。

警方分析，孙某的上家林某很有可能是非法洗钱团伙的头目。于是，办案民警立刻对林某展开调查，并最终将其抓获。

外借转卖银行卡电话卡

涉嫌犯罪会被追责

林某到案后，交代了自己的犯罪事实。经调查，警方发现，这些进出银行卡的资金，都流入境外的洗钱团伙，团伙人员集中，分工明确，专门为赌博、电信网络诈骗等犯罪活动洗钱，危害非常大。

成武县公安局网络安全保卫大队民警 郭乾景：林某通过一款名叫飞机的非法软件与境外犯罪人员进行联系，上线指示林某组织人员进行刷流水跑分。

经查，林某以帮忙转账为由，在网上招聘了大量的洗钱人员，并按照境外犯罪人员的指示，非法转移了多笔赃款。

成武县公安局网络安全保卫大队民警 郭乾景：在违法犯罪资金转到银行卡后，由境外客服下达指令将钱转入固定银行账户，这样就完成了一次刷流水跑分行为。

嫌疑人 张某：上家他通过聊天软件跟我说，我的银行卡会进来一笔钱，他再给我一个银行卡账号，然后让我再给他转账，就是通过我的银行卡再给他转过去。

每转一笔钱，林某都会抽取千分之四至千分之五的佣金，而协助转钱人员，也会得到不菲的报酬。

成武县公安局网络安全保卫大队大队长 孙冠军：嫌疑人当收到违法资金后，将这些违法资金，分散到几个、几十个，甚至上百个银行账户里面，这些银行账户又分布在全国各地，公安机关对这些违法资金再进行追溯，就非常困难！

为了打掉这一洗钱团伙，山东菏泽警方先后奔赴黑龙江、广西、湖南等地，抓获十多名涉嫌洗钱人员，经核实，涉案洗钱流水高达1.7亿元。

嫌疑人 张某：当时想着这个来钱快，就是挣点儿零花钱，就抱着侥幸心理，想着公安机关可能就是抓不着我，现在就是非常后悔。

成武县公安局局长 邢印：广大群众要提高个人信息保护意识，绝不能为了蝇头小利，外借、转卖银行卡、电话卡，一旦被他人利用实施犯罪，不但会影响个人征信，还会因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，被追究其法律责任。

目前，林某、孙某、张某等21名犯罪嫌疑人，都已被山东菏泽成武警方依法刑事拘留，此案还在进一步深挖调查中。

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